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Fairstone Bank • Toronto, Ontario, Canada
Salary: C$65,000 - C$82,000 / year
Role & seniority: Chef de modèle / responsable validation des modèles de risque de crédit (Seniorité: Directeur)
Stack / outils: SAS et SQL (expertise en manipulation de données); Python (compétences requises); connaissance AWS ou Knowledge Studio (atout); Excel (Tableaux croisés, index, accès DB)
Développer et valider des modèles de risque de crédit et supports marketing, en utilisant des techniques (arbres de décision, régression, apprentissage automatique)
Soutenir la validation des modèles: identifier risques, discuter avec les propriétaires et gouvernance et recommander des actions
Concevoir plans de validation, surveiller les contrôles et assurer l’alignement avec les normes et processus; documenter et communiquer les résultats
2+ ans d’expérience en analyse et modélisation prédictive dans les services financiers (risque de crédit)
Maîtrise SAS et SQL; baccalauréat en statistiques, économie, actuarial, ingénierie ou mathématiques
Connaissance des techniques statistiques et de la validation de modèles (IFRS 9/Bâle est un atout)
Excellentes aptitudes en communication et capacité à gérer plusieurs projets
Capacité à travailler avec de grandes bases de données et à comprendre le cycle de vie du risque de crédit
Expérience AWS ou Knowledge Studio; expérience en données de risque et outils d’analyse du secteur
Expertise avancée en IFRS 9 / provisioning et modèles de perte
La Banque Fairstone et sa famille de marques sont unies pour offrir des solutions financières novatrices, accessibles et fiables qui permettent aux Canadiens et aux Canadiennes d’atteindre leurs objectifs. Au fil des ans, notre famille de marque s’est élargie. En 2024, la Compagnie Home Trust, la Banque Home et la Financière Oaken ont rejoint la famille de marques de la Banque Fairstone avec la Financière Fairstone, EdenPark et Fig.
Ensemble, nous sommes le plus important prêteur alternatif au Canada. Nous disposons de l’expérience et de l’expertise collectives nécessaires pour mieux servir nos clients et favoriser la croissance de nos partenaires. Grâce à une gamme diversifiée de produits – prêts hypothécaires résidentiels et commerciaux, produits d’épargne des particuliers et certificats de placement garanti (CPG), cartes de crédit, financement de détail et automobile, prêts personnels et numériques –, nous offrons des solutions financières adaptées à tous les Canadiens et les Canadiennes y compris les nouveaux arrivants, les propriétaires de petites entreprises, les investisseurs intelligents et les consommateurs avisés.
Fortes de près d’un siècle d’expérience en matière de crédit, la Banque Fairstone et sa famille de marques sont fières d’être la plus importante banque de financement alternatif au Canada.
Relevant du gestionnaire, Modélisation et validation, le ou la titulaire du poste travaillera à des projets liés à la gestion du cycle de vie du modèle de bout en bout – élaboration, validation, mise en œuvre, suivi et maintenance des modèles de notation du risque de crédit. Le candidat idéal devrait avoir de l’expérience dans l’élaboration de modèles de prévision à l’aide de méthodes statistiques, telles que la régression logistique/linéaire et des techniques avancées utilisant l’IA, ainsi que dans la validation de modèles afin d’atténuer les risques liés à la gouvernance des modèles. Le candidat devrait également démontrer d’excellentes compétences en matière de manipulation de données dans SAS et SQL ou Python.
Développer et valider des modèles adaptés à l’entreprise pour la gestion des risques et le marketing à l’aide de diverses techniques de modélisation, y compris des arbres de décision, des algorithmes de régression logistique et des algorithmes avancés d’apprentissage automatique. Soutenir l’équipe de validation des modèles pour atténuer les risques liés aux modèles. Découvrir et identifier les risques liés aux modèles, y compris les risques liés aux données d’entrée, aux hypothèses, aux concepts, aux méthodologies, aux processus et à la mise en œuvre. Fournir une expertise au sujet des forces et des faiblesses des modèles et recommander des solutions pratiques. Discuter des résultats de validation avec les propriétaires des modèles et l’équipe de gouvernance pour arriver à un consensus et établir des stratégies pour mettre en œuvre les changements, au besoin. Élaborer des stratégies et des plans de validation pour veiller à ce que le type et le niveau de contrôle appropriés des modèles soient effectués. Valider/tester de façon indépendante les modèles et leurs hypothèses, les points de référence et les documents justificatifs par rapport au processus de contrôle des modèles, aux normes, aux lignes directrices et aux principes; évaluer les données pour l’élaboration des modèles ainsi que les intrants des modèles; comparer les résultats de validation avec les résultats du développeur des modèles pour la reproductibilité. Identifier les lacunes et les conditions d’utilisation des modèles, recommander des changements et transmettre le cas à un échelon supérieur au besoin; quantifier les risques du modèle, documenter les résultats et communiquer avec les parties prenantes. Déterminer où des mesures correctives s’imposent et transmettre le cas à un échelon supérieur conformément aux lignes directrices; surveiller et veiller à ce que des mesures correctives soient prises. Fournir des conseils et une orientation techniques à l’unité opérationnelle/au groupe assigné sur la mise en œuvre du cadre de contrôle des modèles et la résolution des problèmes de risque des modèles. Acquérir et maintenir une connaissance approfondie des exigences opérationnelles et connexes en matière de gestion des risques, ainsi que des directives législatives et réglementaires. Établir des relations efficaces avec les parties prenantes internes et externes. Assurer l’harmonisation entre les parties prenantes. Surveiller et suivre le rendement; régler les problèmes. Coordonner et surveiller l’examen et l’approbation des rapports de validation des modèles, y compris l’inventaire des modèles et les attestations de l’inventaire des modèles.
Au moins 2 ans d’expérience professionnelle en analyse et en modélisation prédictive dans le secteur des services financiers, de préférence dans un contexte d’analyse du risque de crédit. Au moins 2 ans d’expérience avec SAS et SQL. Baccalauréat dans un domaine quantitatif comme les statistiques, l’économie, la science actuarielle, l’ingénierie ou les mathématiques. Compréhension avérée de l’élaboration, de la validation et de la surveillance des modèles de risque de crédit. Solides capacités en science des données, avec une expérience avérée en manipulation de données à l’aide de SAS et de SQL. Connaissance des techniques et des concepts statistiques (régression, méthodes d’ensemble parallèles (Bagging), méthodes d’ensemble séquentielles (Boosting), segmentation, etc.) et capacité de déterminer la pertinence d’une technique pour un problème opérationnel donné. Expérience de travail avec de très grandes bases de données, l’exploration de données ou le stockage de données. Niveau de connaissance expert des tableaux croisés dynamiques de Microsoft Excel, des fonctions d’adaptation d’indice et de Microsoft Access ou d’autres logiciels de gestion de bases de données. Expertise technique manifeste assortie d’une bonne compréhension des produits financiers, des outils d’analyse du risque propres au secteur et du cycle de vie du risque de crédit. Expertise et connaissances nécessaires pour développer et valider des modèles de prévision des pertes et d’approvisionnement (IFRS 9, Bâle, etc.), un atout considérable. Expérience liée à la science des données et aux outils de modélisation AWS, ou connaissance de Knowledge Studio, un atout. Excellentes aptitudes à communiquer (à l’oral et à l’écrit) et capacité d’interagir avec tous les échelons de l’entreprise. Capacité à coordonner plusieurs projets simultanément tout en maintenant la qualité et en répondant aux attentes dans un environnement au rythme élevé. Souci du détail élevé, capacité d’être flexible et adaptable dans un environnement en évolution.
Une culture primée: Nous sommes honorés d’être reconnus parmi les Meilleurs lieux de travail au Canada pour 2025 et l’un des meilleurs employeurs de Montréal par le palmarès des 100 meilleurs employeurs au Canada.
Équilibre vie-travail: Profitez d’une grande flexibilité grâce à notre modèle de travail hybride conçu pour soutenir votre mode de vie.
Temps pour se ressourcer: Congés généreux en fonction de votre rôle et des jours fériés, en plus de 6 jours de bien-être pour prendre soin de vous.
Régime de rémunération: Salaire de base compétitif, en plus d’une prime annuelle liée au rendement.
Avantages sociaux complets: Couverture complète pour les soins médicaux et les soins dentaires offerte par Manuvie, ainsi que des soins de santé virtuels offerts par Dialogue.
Épargne pour l’avenir: Régime d’épargne-retraite collectif avec une cotisation de l’employeur allant jusqu’à 7 %.
Avantages exclusifs: Rabais de grands détaillants via WorkPerks, ainsi que des avantages liés à l’emplacement, tels que des abonnements au gym et Bike Share Toronto.
Gym sur place: Accès à une salle de sport dans nos bureaux de London et de Montréal.
Croissance continue: Programme d’aide aux études et Académie de Fairstone pour la formation et le développement des compétences.
Soutien familial: Programme de prestations complémentaires en cas de congé parental pour vous aider lors des moments importants de la vie.
Impact communautaire: Une journée de bénévolat rémunérée pour vous permettre de vous investir dans des causes qui vous tiennent à cœur. Pour en savoir plus sur qui nous sommes en tant qu’employeur, cliquez ici.
L’échelle salariale de base prévue est de $65,000.00 à $82,000.00 par année, en plus de la possibilité de recevoir une prime annuelle liée au rendement. Cette offre d’emploi concerne un poste vacant existant au sein de notre organisation. L’intelligence artificielle peut être utilisée à certaines étapes du processus de recrutement. Tous les candidats envisagés pour l’embauche doivent réussir une vérification des antécédents criminels, une vérification de crédit et une validation de leur expérience professionnelle pour être admissibles à l’embauche.
Si ce que vous lisez vous inspire, nous aimerions avoir de vos nouvelles! Veuillez soumettre votre candidature et nous vous contacterons si vous faites partie des personnes sélectionnées pour les premières étapes du processus d’entrevue.
En savoir plus: https://www.fairstone.ca/fr/a-propos/preteur-canadien
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La Financière Fairstone souscrit au principe d’égalité d’accès à l’emploi. Par conséquent, nous prendrons des mesures raisonnables d’adaptation pour répondre aux besoins des personnes handicapées. Les personnes autochtones, membres d’une minorité visible et handicapées sont invitées à postuler en toute confiance.
Temps plein
Permanent
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